רשות ני"ע תבדוק ההסכמים בין בנה"פ וגופים פרטיים

רשות ניירות ערך תבדוק את ההסכמים שעליהם עומד בנק הפועלים לחתום עם מנהלי קרנות נאמנות. כך מסרה אתמול הרשות בתגובה לפניית "ידיעות אחרונות".

בנק הפועלים מקיים מגעים מתקדמים לחתימת הסכמים עם מספר גופים פרטיים ובנקאיים המנהלים קרנות נאמנות. לפי ההסכמים המתגבשים, הבנק ייתן שירותי מחקר לקרנות, תמורת תשלום. ככל הידוע, המגעים מתקיימים עם כ-6 גופים, בהם על-פי הערכות בשוק ההון מגדל ואי.בי.אי. על-פי הערכות, ההסכמים אמורים להיחתם בתוך כחודש וחצי.

הבנק הבינלאומי מספק מזה זמן שירותי ייעוץ השקעות לקרן נאמנות של מגדל ולקרנות של דש תמורת סכום קבוע וכן סכום משתנה, בהתאם לשיעור האחזקה של לקוחותיו בקרנות.

באחרונה הקפיא בנק דיסקונט הסכמים שעליהם חתם עם מנהלי קרנות נאמנות חוץ-בנקאיים, שבמסגרתם נקבע כי הבנק יקבל 45% מדמי הניהול של כספי לקוחותיו באותן קרנות. לפני כחודשיים שלחה רשות ניירות ערך לבנקים מכתב שבו הבהירה את עמדתה השלילית לגבי קיום הסכמי הפצה, כולל מכירת שירותי מחקר, בכל מקרה שבו יש קשר בין שווי כספי לקוחות הבנק בקרנות לבין התשלום שנגבה ממנהלי הקרנות.

על-פי פרסומים, ועדת בכר צפויה להמליץ כי בנקים לא יורשו לגבות דמי הפצה ממנהלים של מוצרים פיננסיים אלא רק מהלקוחות. על-פי ההערכות בשוק ההון, במסגרת ההסכמים המתגבשים יקבל הפועלים מחיר קבוע תמורת השירותים שהוא מוכר. לחלופין, הוא עשוי לקבל שיעור מסוים מדמי הניהול, אך לאחר שיושגו הבנות עם הרשויות.