איך תוכלו ליהנות מניהול השקעות של 500 אלף שקל עם 50 אלף שקל בלבד?

ניהול השקעות נשמע לכם תמיד כמו משהו רחוק, שמתאים רק לאנשים עשירים מאוד, לכאלה שיש להם מאות אלפי שקלים פנויים להשקעה? זו הדעה הרווחת בקרב לא מעט אנשים. מנגד, הציבור הרחב שמצליח בדרך כלל לחסוך לכל היותר כמה עשרות אלפי שקלים נאלץ להסתפק בפתרונות אחרים, לרוב תוכניות חיסכון או פיקדונות בבנקים. למותר לציין כי תוכניות אלו הניבו בשנים האחרונות תשואה אפסית, בעוד אלו שהסיטו את הכסף לשוק ההון הצליחו לייצר תשואה גבוהה הרבה יותר.

כעת, חל שינוי הנובע משתי סיבות: ראשית, המדינה מאפשרת ללקוחות לפתוח תיקי השקעות מהבית, יותר נכון ישירות ממכשיר הסלולר. והשנייה היא שבתי ההשקעות החליטו להוריד את רף הכניסה ממאות אלפי שקלים לכמה עשרות אלפי שקלים בלבד. כך, מהפכת הדיגיטציה מנגישה לנו, הציבור הרחב, מוצרים שבעבר היו נחלתם של עשירים בלבד.

הגוף הראשון להרים את הכפפה הוא פסגות, בית ההשקעות הגדול בישראל. פסגות מוכר לנו בעיקר כגוף שמנהל קופות גמל, קרנות נאמנות ותעודות סל, אך אחת הפעילויות המרכזיות הנוספות שלו היא ניהול תיקי השקעות. בפסגות השיקו לאחרונה מוצר חדש בתחום ניהול ההשקעות - פסגות פרו.

מדובר במוצר המושק לראשונה בישראל, שמאפשר ניהול מקצועי של הכסף שלכם על ידי מומחי פסגות, בדמי ניהול אטרקטיביים ובהתאם לצרכים הייחודיים שלכם. מערכת ניהול התיקים הדיגיטליים מחליפה את המפגש האישי בין בעל הרישיון (משווק השקעות) ללקוח, ומשמשת ככלי לבניית תיק השקעות המותאם בצורה אופטימלית לצרכי הלקוח. מדיניות ההשקעה מותאמת אישית ונקבעת בכל תיק באופן אישי בהתאם לאפיון הצרכים של כל לקוח בתהליך דיגיטלי מלא.

עולם השקעות חדש

תחום ההשקעות עבר מהפך משמעותי בשנים האחרונות. זה לא סוד שהיום אנחנו יכולים לעשות כמעט הכל מבלי לצאת מהבית (או לחילופין מכל מקום שאנו נמצאים בו), ובתקופה האחרונה גם תחום ניהול ההשקעות מאפשר לבצע מגוון רחב של פעולות באופן פשוט ויעיל.

מדובר למעשה בדרך חדשנית לניהול ההשקעות הקונבנציונלי, תוך מתן אפשרות לכל לקוח ליהנות מניהול השקעות מותאם אישית. כדי להתחיל להשקיע, יש לענות תחילה על שאלון היכרות מקיף, המרכז בתוכו פרמטרים חשובים, כגון: מטרת ההשקעה, טווח ההשקעה, מאפיינים אישיים ועוד. האלגוריתם החכם של פסגות ישקלל את תשובותיכם ויתאים לכם אונליין את תיק ההשקעות האופטימלי עבורכם.

לאחר המענה לשאלון, האלגוריתם החכם שעליו מבוססת המערכת, משקלל את התשובות ומבצע אופטימיזציה של תיק ההשקעות המורכב מקרנות הנאמנות שבניהולה של פסגות, על פי מדיניות ההשקעה הספציפית שנבחרה. ניהול התיק באמצעות קרנות נאמנות מאפשר פיזור נרחב למגוון רחב של ניירות ערך בארץ ובעולם, וכן חיסכון בעלויות השקעה כתוצאה מתנועות נדרשות בתיק.

החל מ-50 אלף שקל

מעבר לקלות ולנגישות של פתיחת תיק השקעות דיגיטלי, יש לו יתרונות נוספים – כמו למשל הגמישות בהיקף הכספי של התיק. ניתן לפתוח תיק השקעות החל מסכום של 50 אלף שקל – כך שהוא מתאים גם למי שאין לו הון פנוי של מאות אלפי שקלים כפי שנדרש בדרך כלל בפתיחת תיק מנוהל, ולחוסכים צעירים, המבקשים ליהנות מניהול השקעות אחראי ומקצועי גם בסכומים נמוכים יחסית. בנוסף, בעלי תיק ההשקעות הדיגיטלי נהנים מעדכון שוטף באמצעות האזור האישי באתר פסגות – שם ניתן להתעדכן במידע שוטף על התיק: חלוקת הנכסים, התשואה שנצברה, שווי התיק ועוד. בנוסף, בעלי תיק השקעות דיגיטלי יוכלו ליהנות מסקירות מאקרו מקצועיות שוטפות וכן מסקירות אודות אירועים משמעותיים בשוק (בכפוף לקבלת הסכמות לפי החוק) ליצור קשר ולעקוב אחרי פניות. חשוב לציין כי הכסף בתיק ההשקעות הדיגיטלי ניתן למשיכה בכל עת – אם המשקיעים מחליטים למשוך חלק מהכסף או את כולו, ניתן לעשות זאת באמצעות האתר – והכסף יועבר לחשבון הבנק בתוך 3 ימי עסקים.

עם זאת, אך ורק תהליך פתיחת התיק ואיפיון הצרכים האישי עבור כל לקוח מתבצע באופן דיגיטלי. ניהול ההשקעות השוטף מתבצע בידי מנהלי ההשקעות המקצועיים של פסגות, ממש כמו בתיק השקעות רגיל. מנהלי ההשקעות עוקבים באדיקות אחר שוקי ההון בארץ ובעולם, ומקבלים החלטות על פי ניתוחי שוק מעמיקים, תוך עבודה לצד גופי המחקר המובילים בעולם. כמובן שמדיניות ההשקעה נקבעת בכל תיק באופן אישי ובהתאם לאפיון הצרכים האישי של כל לקוח. בתיק השקעות דיגיטלי ניתן ליהנות מיתרונות השילוב של טכנולוגיה ושוק ההון, לצד ניהול השקעות מקצועי.

הכתבה בשיתוף עם פסגות בית השקעות

השירות ניתן על ידי פסגות ניירות ערך בע"מ באמצעות פלטפורמה דיגיטלית להצטרפות לשירות ניהול תיקים. רמת הסיכון, מדיניות ההשקעות ואפיון הצרכים ייקבעו באמצעים דיגיטליים. ניהול ההשקעות יבוצע על ידי מנהלי השקעות בעלי רישיון כדין. 1. מנהל הקרן הינו פסגות קרנות נאמנות בע"מ 2. המשיכה מתבצעת עד שלושה ימי עסקים. סכום המשיכה יועבר לחשבון הבנק ממנו הופקדו הכספים. פסגות עוסק בשיווק השקעות (ולא בייעוץ) ולו זיקה לנכסים המנוהלים על ידו. אין באמור לעיל ייעוץ/שיווק השקעות ו/או פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ני"ע. אין לראות באמור לעיל התחייבות החברה להשגת תשואה כלשהי. פתיחת החשבון אפשרית מגיל 18 ומעלה, לבעלי חשבון בנק ישראלי פעיל ותושבי ישראל בלבד. אישור הבקשה ופתיחת החשבון כפופים לשיקול דעתה הבלעדי של פסגות ניירות ערך בע"מ להוראות ההסכם ולהוראות הדין. החשבון יוגבל לסך נכסים של עד 1 מיליון ₪. בחשבון שסך הנכסים יעלה על הסכום הזה, יידרשו השותפים בו לעבור זיהוי אישי ע"י נציגי פסגות ניירות ערך בהתאם להוראות הדין, ולחתום בין היתר על הצהרת נהנים בחתימת מקור.