פונים למשקיעים: ההשקות של בנק לאומי והפועלים

הבנקים הגדולים מסתערים על המשקיעים: בנק לאומי השיק חברה בת חדשה, וידאה (aediv), שתפעל בתחום תיקי ההשקעות המנוהלים. במקביל, בנק הפועלים החל בהשקה של אפליקציה חדשה בתחום ניהול ההשקעות לכלל לקוחותיו.

בבנק לאומי מעוניינים לפנות לפלח שוק שכיום אינו נמצא בהמוניו בתחום, ופונה אל המשקיעים הקטנים בעלי תיקים של 05 אלף שקל ומעלה, כאשר ברוב החברות רף המינימום לפתיחת תיק עומד על 003 אלף שקל. נכון להיום מנוהלים בשוק כ־071 מיליארד שקל בתיקים של משקיעים פרטיים.

ניהול התיקים של לאומי יתבסס על פלטפורמה דיגיטלית והוא יהיה פתוח ללקוחות כל הבנקים. בלאומי לא מתנים את פתיחת התיק בהעברת החשבון לבנק. ניהול ההשקעות יתבצע באמצעות מוצרים עוקבי מדדים כמו קרנות סל. בראש החברה החדשה יעמוד פול קליין, לשעבר ראש אגף ההשקעות בבנק. לאומי נכנס לתחרות ישירה מול בית ההשקעות פסגות, שהשיק לפני כשנה את פסגות orp.

בלאומי מתחייבים לשקיפות ולדמי ניהול מהנמוכים בענף (%0.7 במקסימום), וכן לפתיחת חשבון קלה וידידותית שאורכת 51 דקות בלבד דרך וללא סוכנים.

האפליקציה החדשה של הפועלים

בבנק הפועלים משדרגים את אפליקציית שוק ההון. האפליקציה החדשה מאפשרת ללקוחות בעלי תיקי השקעות לקבל מידע ולבצע פעולות מיידי, ולקבל ניתוח של תיק האחזקות בצורה ויזואלית לאורך יום המסחר באמצעות "מפת חום" המציגה את הביצועים של האחזקות לפי גודלן. האפליקציה החדשה פותחה בחטיבת החדשנות של הבנק בניהולו של גולן שרמן.